iDeCo 運用実績 2018年~2020年
個人型確定拠出年金に加入しています。
掛金 毎月23,000円
年間 276,000円 … 全額年末調整で控除されます。節税になります。
※例として、私は毎年2万円位還付されています。
図は2018年~2020年のグラフです。
黒い折れ線が投資累計額、棒グラフが時価評価額となります。
2018年 投資累計額290,000円 時価評価額268,000円 … 評価損益▲22,000円
2019年 投資累計額568,000円 時価評価額607,000円 … 評価損益+39,000円
2020年 投資累計額842,000円 時価評価額975,000円 … 評価損益+133,000円
節税をしながら、将来のために貯金しているイメージです。
評価損益は今はプラスですが、またリーマンショックやらコロナウイルスやらで何があるかわかりません。投資する商品は自由に選べるので、攻めと守りのバランスが大事だと思います。
実際どうなの?と聞かれることがありましたので、公開してみました。
スタートしてすぐは評価損益なかなかプラスにならないので、あんまり頻繁に確認しないのがオススメです。
確認したところで、引き出すことはできませんしね。